카드 테스트 사기란 무엇입니까?

카드 테스트 사기(일명 카드 시도)는 온라인 상점에서 매우 심각하고 널리 퍼져 있는 문제입니다. 사기꾼은 훔친 신용카드 정보를 대량으로 구매합니다. 그리고 그 카드를 이용해 각종 온라인 매장에서 저가 상품 구매를 시도한다. 그들의 목표는 카드가 활성화되어 있는지 확인하고 구매가 판매자의 사기 탐지 조치에 실패하는지 확인하는 것입니다.

카드 테스트 사기의 결과

판매자는 카드 테스트 사기의 결과를 알고 있어야 합니다. 카딩 시도의 중요한 영향 중 하나는 높은 거래 수수료입니다. 승인된 거래와 거부된 모든 거래에 수수료가 부과되기 때문입니다 상품명 만드는법.

사기꾼이 훔친 카드를 사용하여 성공적으로 구매한 경우 결제 내역은 일반 고객의 결제 내역과 동일하게 표시됩니다. 결과적으로 사기 탐지 도구는 해당 사기꾼의 향후 구매를 차단하지 못하여 막대한 금전적 손실을 초래할 수 있습니다. 해당 신용 카드의 실제 사용자가 이를 알게 되면 엄청난 지불 거절이 발생할 것입니다.

게다가 지불 거절이 너무 많을 때 지불 게이트웨이는 판매자를 고위험으로 표시합니다. 결제 대행사는 합법적인 구매자의 결제를 거부할 수도 있습니다. 또한 판매자는 해당 게이트웨이를 통해 결제를 수락하지 못하도록 블랙리스트에 등록될 위험이 있습니다.

판매자는 고객의 거래 수준을 면밀히 모니터링해야 합니다.

온라인 판매자는 고객의 거래를 지속적으로 모니터링해야 합니다. 구매 동향을 면밀히 조사하여 사기 구매를 쉽게 밝혀냅니다. 판매자의 주의가 필요한 경우도 있습니다. 예를 들어 짧은 시간 내에 여러 번 주문하는 경우 의심스럽습니다. 이는 동일한 고객이 여러 개의 신용 카드를 사용하여 구매하는 경우 특히 그렇습니다. 익명의 IP 주소나 블랙리스트 IP 주소를 이용한 주문도 의심스럽습니다. 위험도가 높은 주문이 승인되면 판매자는 지불 거절을 당하고 수익 손실을 입을 수 있습니다. 따라서 판매자는 수동 검토를 위해 이러한 주문이나 고객에게 경고하고 플래그를 지정해야 합니다. 사기 행위가 발견되면 즉시 주문을 취소하는 것이 좋습니다.

사기꾼은 해외에 있다

대부분의 카드 테스트 시도에서 사기꾼은 실제로 해외에 있습니다. 결과적으로 구매자의 IP 주소에 대한 지리적 위치를 사용하는 것은 사기 완화에 매우 중요합니다. 특정 국가에서 사기성 구매가 많이 발생하는 경우 판매자는 해당 국가의 구매자를 블랙리스트에 추가해야 합니다. 또한, 배송지 주소와 청구서 수신 주소가 동일할 경우 사기일 수 있으므로 주문 취소를 고려해 보시는 것도 좋습니다.

모든 주문을 수동으로 확인하고 검증하는 대신 지리적 위치 검증 서비스를 사용하는 것이 좋습니다. 이는 IP 위치정보 서비스가 국가, 지역, 도시, ISP, 프록시 등과 같은 IP 위치정보를 얻는 데 도움이 될 수 있기 때문입니다. 이러한 지리적 위치 데이터를 통해 판매자는 어떤 구매자가 의심스러운지 알 수 있으며 너무 늦기 전에 추가 조치를 취할 수 있습니다.

의심스러운 구매자의 신원을 확인하세요

판매자는 구매자가 의심스러워 보이는 경우 신원 확인을 선택해야 합니다. 합법적인 고객이라도 가끔은 의심스러운 모습을 보일 수 있기 때문입니다. 이메일, SMS 또는 전화 확인을 사용하는 것은 구매자의 신원을 확인하는 좋은 방법입니다. 전자상거래 사이트에 가입한 사람들에게 이메일 확인 링크를 보내는 것이 좋습니다. 사용자는 자신이 합법적인 사용자인지 확인하기 위해 수신된 링크를 클릭해야 합니다. 사용자가 등록을 위해 무료 이메일을 사용하는 경우 SMS 확인을 사용할 수 있습니다. 일회용 비밀번호(OTP)가 사용자에게 전송되면 사용자는 OTP 코드를 입력해야 합니다. 입력한 OTP 코드가 올바른 경우에만 인증에 성공합니다. 어떠한 형태의 신원 확인도 원하지 않는 사람을 즉시 차단할 수 있습니다.

결론

지불 거절은 모든 비즈니스에 큰 타격을 줄 수 있습니다. 최악의 경우 결제 게이트웨이는 판매자를 블랙리스트에 올릴 것입니다. 이런 사고가 발생하면 온라인 가맹점은 막대한 재정적 어려움을 겪을 수 있다. 따라서 강력하고 효과적인 사기 탐지 솔루션은 모든 온라인 비즈니스에 필수적입니다.

사기 탐지 솔루션을 사용하면 판매자는 더 이상 모든 거래를 수동으로 확인할 필요가 없습니다. 사기 탐지 솔루션은 기계 학습, 블랙리스트 알고리즘, IP 검증, 익명 프록시 검증, 신용 카드 검증 등을 사용하여 모든 주문을 자동으로 검사합니다. 그러면 위험도가 높은 주문이 표시되고 플래그가 지정됩니다. 또한 판매자의 리뷰에 대한 사기 분석이 생성됩니다. 판매자는 사기꾼의 행동에 대해 자세히 연구하고 학습하며 몇 가지 예방 조치를 취할 수 있습니다.

다행스럽게도 판매자가 시작하는 데 도움이 되는 무료 마이크로 사기 탐지 계획이 있습니다. 따라서 판매자는 이점을 제공하는 사기 탐지 솔루션을 사용하지 않을 이유가 없습니다. 카딩 시도를 방지하는 방법에 대해 자세히 알아보는 것이 좋습니다.