왜 상호 자금 등급에만 의존하지 않습니까?
- 재정 건강: 항상 펀드의 재무 건강을 평가하십시오. 펀드의 역사적 공연을 살펴보십시오. 관리 팀 및 재무 제표 미국 국채펀드.
- : 펀드의 포트폴리오를 조사하십시오. 부문 할당 및 정부 신문의 신뢰성을 점검하십시오.
- 현금 수준: 펀드 매니저는 시장 조건에 따라 현금 수준을 조정합니다. 시장 상승 시장은 현금 할당이 높을 수 있지만 시장은 현금 수준이 감소 할 수 있습니다.
등급에 의존하는 위험
- 등급은 단기 성과의 영향을받을 수 있으며, 이는 지속 가능하지 않을 수 있습니다.
- 높은 수익률은 종종 위험이 높습니다. 위험 회전 트레이드 오프를 이해하십시오.
등급을 넘어 고려해야 할 요소
- 투자 목표: 목표를 정의하십시오. 은퇴, 휴가 또는 집을 위해 저축하고 있습니까? 당신의 목표는 당신이 선택한 자금의 유형을 지시합니다.
- 위험 내성: 위험 프로필을 평가하십시오. 주식 펀드는 시장 변동성 위험을 수반하는 반면 부채 자금은 이자율과 신용 위험에 직면합니다.
- 투자 전략: 펀드의 전략이 목표와 일치하도록하십시오. 장기적인 접근 방식은 종종 높은 수익을 쫓는 것보다 더 안정적입니다.
- 비용 비율: 이것은 펀드가 청구 한 수수료입니다. 비용 비율이 낮아지면 순 수익률이 높아질 수 있습니다.
- 종료로드: 일부 자금은 종료 할 때 수수료를 청구합니다. 이러한 비용을 알고 있어야합니다.
- 펀드 매니저 및 펀드 하우스: 펀드 매니저와 펀드 하우스의 신뢰성을 조사하십시오. 과거의 성과가 항상 미래의 결과를 나타내는 것은 아닙니다.
뮤추얼 펀드 선택에 대한 다른 관점
관점 1 : 분석적 접근
- 데이터 중심 결정: 펀드 성과를 평가하기 위해 정량적 데이터를 사용하십시오. Alpha, Beta 및 Sharpe 비율과 같은 메트릭을보십시오.
- 역사적 공연: 다양한 시장주기에 걸쳐 과거 성과를 분석하십시오.
관점 2 : 전체적인 접근
- 질적 요인: 펀드 매니저의 경험과 펀드 하우스의 명성을 고려하십시오.
- 시장 동향: 펀드 성과에 영향을 줄 수있는 경제 및 시장 동향에 대한 정보를 유지하십시오.
흥미로운 통계
- a에 따르면 5 성급 등급의 자금의 12%만이 10 년 동안 그 등급을 유지했습니다.
- 그만큼 활성 자금의 80% 이상이 10 년 동안 벤치 마크를 저조한 것으로 나타났습니다.
결론
뮤추얼 펀드를 선택하려면 별 등급을 보는 것 이상이 필요합니다. 목표, 위험 허용 범위 및 펀드의 전략을 고려하십시오. 정량적 및 질적 데이터를 모두 사용하여 정보에 입각 한 결정을 내립니다. 과거의 성과는 미래의 결과를 보장하는 것이 아닙니다.
부인 성명:이 기사는 정보 제공 목적으로 만 사용되며 재정적 조언을 구성하지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 재정 고문과 상담하십시오. 뮤추얼 펀드 투자는 시장 위험의 대상이됩니다. 모든 체계 관련 문서를주의 깊게 읽으십시오.